Als je denkt aan beleggen in onroerend goed, denk je misschien aan het kopen van huizen, appartementen of commercieel vastgoed. Er zijn echter ook andere manieren om in de vastgoedmarkt te stappen zonder een woning, bedrijfspand of grond te kopen. In dit artikel delen we een aantal manieren om in onroerend goed te beleggen via de financiële markten.
Wat is beleggen in onroerend goed?
Beleggen in onroerend goed valt over het algemeen uiteen in twee categorieën: fysieke investeringen en investeringen waarvoor geen fysiek eigendom van onroerend goed nodig is.
Bij fysieke investeringen gaat het om de aankoop van woningen, bedrijfspanden of grond. Beleggers maken op verschillende manieren winst (of verlies) met fysieke vastgoedinvesteringen. Als je bijvoorbeeld een pand koopt, kun je het vervolgens renoveren met de bedoeling het met winst te verkopen. Je kunt ook huurinkomsten uit het pand genereren door het hele pand of afzonderlijke kamers te verhuren. Normaal gesproken is er voor beleggen in fysiek onroerend goed een aanzienlijke hoeveelheid kapitaal nodig.
Naast het klassieke bakstenen en cement, kun je in onroerend goed beleggen via verschillende financiële instrumenten. In de volgende sectie gaan we dieper in op een aantal van deze mogelijkheden.
Vastgoed toevoegen aan je portefeuille
Als je onroerend goed aan je portefeuille wilt toevoegen zonder fysiek vastgoed te bezitten, dan zijn er verschillende mogelijkheden waaruit je kunt kiezen. Enkele populaire financiële instrumenten die je kunt overwegen zijn ‘Real Estate Investment Trusts’ (REIT's), real estate exchange-traded funds (ETF's) en aandelen van bedrijven die betrokken zijn bij de sector.
Beleggingstrusts (REIT's)
Een REIT is een bedrijf dat meestal inkomsten genereert door vastgoed te produceren en te bezitten. Sommige REIT's worden op de beurs verhandeld, anderen niet. Door te beleggen in REIT's investeer je direct in het vastgoed dat het bedrijf bezit. Net als bij gewone aandelen van een bedrijf, geeft beleggen in REIT's de belegger meestal stemrecht.
In tegenstelling tot andere vastgoedondernemingen houden REIT's zich niet bezig met het ontwikkelen van vastgoed om het door te verkopen. REIT's bezitten of verhuren onroerend goed en keren vervolgens de inkomsten uit huur uit aan beleggers. Dit wordt dividendinkomen genoemd. Deze eigendommen verschillen en kunnen van alles omvatten zoals kantoorgebouwen, hotels, winkelcentra, huizen, datacentra en mobiele torens.
Omdat de huren meestal stabiel zijn, kan de het inkomen van een REIT-investering ook als relatief stabiel worden beschouwd onder normale marktomstandigheden. Om in aanmerking te komen als REIT moet een bedrijf voldoen aan bepaalde wettelijke eisen. Het belangrijkste is dat ze minstens 90% van hun belastbaar inkomen moeten teruggeven aan de aandeelhouders in de vorm van dividenden. Hier zijn enkele REIT's die we aanbieden op ons platform:
- APPLE HOSPITALITY REIT (US03784Y2000)
- ARMOUR RESIDENTIAL REIT INC. (US0423157058)
- Sabra Health Care REIT Inc (US78573L1061)
- Tritax Big Box Reit PLC (GB00BG49KP99)
- CARETRUST REIT INC. COMMON STOCK (US14174T1079)
Aandelen in onroerend goed
Als je geïnteresseerd bent in beleggen in onroerend goed, dan kun je dat ook doen met vastgoedaandelen. Er is een breed scala aan mogelijkheden om toegang tot vastgoed te krijgen met aandelen. Eén manier is door te beleggen in aandelen van bedrijven die vastgoed bezitten en zich bezighouden met soortgelijke activiteiten als REIT's, maar niet voldoen aan de criteria om als REIT te worden beschouwd.
Het is ook mogelijk om te beleggen in bedrijven waarvan de primaire activiteit niet het beheren of bezitten van onroerend goed is, maar die wel kunnen profiteren als de onroerend goed markt het goed doet. Enkele voorbeelden in dit geval zijn toeleveringsbedrijven voor de bouw, vastgoedwebsites en bedrijven die vastgoed verkopen namens eigenaren.
Hier zijn enkele voorbeelden van vastgoedaandelen:
- Prologis, Inc. (PLD): Prologis is gespecialiseerd in logistiek vastgoed en bezit een aantal van de meest strategisch gelegen eigendommen wereldwijd. Ze richten zich op magazijnen en distributiecentra waar e-commerce giganten op vertrouwen.
- Equinix, Inc. (EQIX): Dit bedrijf staat aan de basis van digitale transformatie. Equinix bezit wereldwijd meer dan 200 datacenters en stimuleert de online economie van vandaag door ervoor te zorgen dat bedrijven verbonden blijven.
- Public Storage (PSA): Als een van de grootste self-storage operators ter wereld beheerst Public Storage de kunst om ruimte te bieden voor zowel persoonlijke als zakelijke behoeften.
Onroerend goed ETF's
ETF's zijn een type product dat een index, grondstof, obligatie of samenstelling van producten volgt. De prestaties van een ETF volgen de prijsbewegingen van de onderliggende producten in het fonds. In dit geval bevatten vastgoed ETF's een mandje aandelen in de vastgoedsector. Vaak bevatten de componenten van deze fondsen REIT's en kunnen ze worden ontworpen om een onderliggende REIT-index te weerspiegelen.
Enkele van de belangrijkste voordelen van REIT ETF's, en ETF's in het algemeen, zijn dat ze handelen zoals aandelen op de beurs en daarom flexibeler kunnen zijn in vergelijking met andere beleggingsfondsen en dat ze lagere kosten kunnen hebben omdat ze meestal passief worden beheerd. Bovendien stellen ze beleggers in staat om met één enkele belegging blootstelling te krijgen aan een gediversifieerde reeks van vastgoedeffecten of REIT's.
Risico's van beleggen in onroerend goed
Als je wilt beleggen in onroerend goed, is het belangrijk om de risico's te begrijpen. Verschillende beleggingen brengen verschillende soorten risico's met zich mee. Als je er bijvoorbeeld voor kiest om via de financiële markten in onroerend goed te investeren en REIT's te kopen, dan kan een stijging van de rente gevolgen hebben voor je investering, omdat REIT's in het verleden in dit scenario niet goed hebben gepresteerd. In hetzelfde scenario, als de REIT die je hebt gekocht is uitgedrukt in een vreemde valuta, zou je ook worden blootgesteld aan valutarisico.
Zoals je kunt zien, kunnen er allerlei risico's aan verbonden zijn, en de risico's verschillen per belegging. Daarom is het essentieel om eerst een volledig begrip te krijgen van de risico's die een belegging met zich meebrengt en ervoor te zorgen dat het in lijn is met je beleggingsplan voordat je ermee aan de slag gaat.
Voor- en nadelen van beleggen in onroerend goed
Beleggen in onroerend goed kan een lucratieve en lonende onderneming zijn, maar het heeft ook zijn eigen voor- en nadelen. Laten we er een paar nader bekijken:
Voordelen
- Diversificatie: Onroerend goed kan helpen om je portefeuille te diversifiëren buiten de traditionele aandelen en obligaties.
- Bescherming tegen inflatie: Eigendomswaarden en huren stijgen meestal met de inflatie.
- Potentieel voor passief inkomen: Huuraccommodaties bieden potentiële maandelijkse inkomsten.
Nadelen
- Liquiditeitsrisico: Sommige manieren om te beleggen in onroerend goed zijn meer liquide dan andere. Het is belangrijk om het handelsvolume van het product te controleren als je investeert via de financiële markten.
- Vastgoed specifieke risico's: Factoren zoals het vertrek van huurders, technologische storingen en tegenwind in de sector kunnen de investeringswaarde beïnvloeden.
- Volatiliteit: Hoewel de vastgoedsector over het algemeen als minder volatiel wordt beschouwd dan sommige andere sectoren, kan de sector worden beïnvloed door economische neergang, marktschommelingen en andere factoren.
Terug naar de blog