Beleggen in platina

Wat is platina en waarvoor wordt het gebruikt?

Platina is een zilverwit metaal dat voornamelijk in Zuid-Afrika en Rusland wordt gedolven. Vergeleken met sommige andere edelmetalen, zoals goud, is het moeilijker te delven. Daarnaast is het zeldzamer vanwege de schaarse voorraad. Platina is een van de vier belangrijkste edelmetalen en het heeft ook veel industriële toepassingen.

Volgens de World Platinum Investment Council komt de vraag naar platina vooral uit:

• Auto-industrie: Platina wordt veel gebruikt in katalysatoren die de schadelijke uitstoot van voertuigen verminderen. Het helpt schadelijke gassen zoals koolmonoxide, stikstof en koolwaterstof om te zetten in minder schadelijke stoffen.
• Juwelen: Door de zeldzaamheid, duurzaamheid en zuiverheid van platina is het een populair metaal voor sieraden. Het grootste deel van de vraag naar juwelen komt uit China, dat goed is voor 41%.
• Elektronica: Platina wordt gebruikt bij de productie van elektroden, bougies en elektrische contacten. De hoge elektrische geleidbaarheid en corrosiebestendigheid maken het geschikt voor deze toepassingen.
• Chemische industrie: Platina wordt gebruikt als katalysator in verschillende chemische reacties. Het speelt een cruciale rol in processen zoals aardolieraffinage, salpeterzuurproductie en waterstofsplitsing.
• Medische toepassingen: Medicijnen op basis van platina, zoals cisplatine, worden gebruikt in chemotherapie tegen bepaalde soorten kanker. Platina wordt ook gebruikt in medische apparatuur zoals pacemakers en tandheelkundige apparatuur.
• Investeringen: Investeringen in financiële producten met platina als onderpand en platina staven en munten vormen het kleinste segment van de vraag naar platina.

Factoren die de platinaprijs beïnvloeden

De platinamarkt is relatief klein vergeleken met zilver en goud en daarom kunnen prijzen sterker fluctueren. Omdat platina met name een industrieel metaal is, reageert het sterker op vraag en aanbod in de industrie. Terwijl goud bijvoorbeeld gevoelig kan zijn voor het sentiment onder beleggers. Tijdens perioden van economische stabiliteit en groei stijgen de platinaprijzen meestal, doordat de vraag toeneemt.

Politieke stabiliteit kan ook de platinaprijzen beïnvloeden. Doordat Zuid-Afrika en Rusland de meeste platina winnen, kan politieke onrust in deze landen invloed hebben op het aanbod, wat de prijs kan beïnvloeden.

Als grootste bron van vraag speelt de auto-industrie ook een rol in de platinaprijzen. Naast het gebruik in autokatalysatoren om de uitstoot van diesel- en benzineauto's te verminderen, speelt platina een rol in de 'waterstofeconomie', de verschuiving van fossiele brandstoffen naar waterstof als primaire energiebron.

Het metaal wordt gebruikt in elektrolyten om waterstof en brandstofcellen te maken die auto's, treinen en schepen aandrijven. De markt voor brandstofcellen, die in 2023 een waarde van meer dan $6,75 miljard vertegenwoordigde, zal van 2024 tot 2032 naar verwachting een samengestelde jaarlijkse groei (CAGR) van 10,9% doormaken.

Beleggen in platina

Omdat platina een veelzijdig metaal is, biedt het veel investeringsmogelijkheden. Er zijn allerlei manieren waarop je in platina kunt investeren en aan elk van die manieren zijn risico's verbonden. Het is belangrijk om alleen te investeren in financiële producten die aansluiten bij jouw kennis en ervaring en die in jouw beleggingsplan passen. Dit zijn enkele veelgebruikte manieren om in platina te beleggen:

• Bullion: Een manier om te investeren in platina is door het fysiek te kopen. Je kunt platina bijvoorbeeld kopen in de vorm van onbewerkt edelmetaal, munten of sieraden.
• Aandelen: Een andere manier om in platina te investeren is door middel van platina-mijnaandelen. Voorbeelden zijn Sibanye-Stillwater, Anglo American Platinum en Impala Platinum.
• ETF's: Er zijn veel platina-ETF's beschikbaar. Beleggen in platina-ETF's geeft je een brede blootstelling aan de industrie in één product. Voorbeelden zijn WisdomTree Physical Platinum, Xtrackers Physical Platinum en ZKB Platinum.
• Futures: Daarnaast kun je beleggen in platina-futures. Futures zijn complexe instrumenten. Er is een groter risico om je investering of zelfs meer te verliezen.

Beleggen in platina-ETC's

Beleggen in platina exchange-traded commodities (ETC's) kan een manier zijn om blootstelling te krijgen aan de koersschommelingen van platina zonder het zelf fysiek te bezitten. ETC's zijn beleggingsproducten die worden verhandeld op beurzen, net als aandelen. Ze zijn ontworpen om de prijs van de onderliggende grondstof te volgen, in dit geval platina.

Dit zijn enkele van de platina-ETC's die we op ons platform aanbieden:

Let op: Sommige ETC's kunnen vanwege regelgeving (tijdelijk) niet beschikbaar zijn op ons platform voor jouw land.

Beleggen in platina-ETC's

Zoals elke investering heeft platina zijn eigen unieke voor- en nadelen. Dit zijn er een paar:

Voordelen van beleggen in platina

• Dekking tegen inflatie: Platina dient van oudsher als hedge tegen inflatie. Als de waarde van papiergeld daalt, stijgt de prijs van edelmetalen zoals platina.
• Industriële vraag: Platina wordt veel gebruikt in verschillende sectoren, waaronder de auto-industrie en in sieraden en elektronica. De toenemende vraag naar platina in deze sectoren kan de prijs na verloop van tijd opdrijven.
• Diversificatie: Door platina toe te voegen aan je beleggingsportefeuille kun je diversificatie aanbrengen, waardoor het algehele risico afneemt. Omdat platina een lage correlatie heeft met andere beleggingscategorieën zoals aandelen en obligaties, kan het helpen verliezen tijdens marktdalingen te compenseren.

Nadelen van beleggen in platina

• Volatiliteit: Factoren als economische omstandigheden, geopolitieke gebeurtenissen en het aanbod uit de mijnbouw kunnen de prijs van platina aanzienlijk beïnvloeden. Beleggers moeten voorbereid zijn op mogelijke schommelingen in de platinamarkt.
• Beperkte investeringsmogelijkheden: Vergeleken met andere edelmetalen zoals goud en zilver, zijn de beleggingsmogelijkheden voor platina relatief beperkt. Onbewerkt platina en munten zijn minder gemakkelijk verkrijgbaar en platina exchange-traded funds (ETF's) hebben een lagere liquiditeit. Deze beperkte beschikbaarheid kan het moeilijker maken om platinabeleggingen te verhandelen.
• Hoge toetredingsdrempel: Beleggen in platina vereist meestal een aanzienlijke investering vooraf. De kosten voor de aankoop van fysiek platina, zoals staven of munten, kunnen aanzienlijk zijn. Deze hoge instapdrempel kan sommige beleggers met een beperkt budget afschrikken.