Europese dividendaristocraten

In dit artikel zoomen we in op de groep bedrijven die bekend staat als de 'Europese dividendaristocraten' en leggen we uit wat de voor- en nadelen zijn van beleggen in dividendaandelen.

Wat zijn de S&P Europe 350 dividendaristocraten?

De S&P Europe 350 Dividend Aristocrats is een index van Europese blue-chipbedrijven die een grote kapitalisatie hebben en hun dividend over de jaren consistent hebben verhoogd. Deze bedrijven worden geacht een sterke staat van dienst van financiële stabiliteit te hebben. Ze worden erkend voor hun inzet om winst uit te keren aan aandeelhouders via dividenden. De index is ontworpen om beleggers blootstelling te geven aan hoogwaardige dividend betalende bedrijven in Europa.

S&P Dow Jones Indices (een bedrijf dat beursindexen produceert en onderhoudt) heeft bepaalde criteria om een bedrijf op te nemen in de index. De vereisten zijn:

• Deel uitmaken van de S&P Europe 350 index.
• Ten minste tien jaar op rij elk jaar het dividend hebben verhoogd.
• Een float-gecorrigeerde marktkapitalisatie hebben van ten minste $3 miljard. Dit betekent dat alleen beschikbare aandelen, de 'free float', worden meegerekend.
• Een gemiddeld dagelijks handelsvolume van minimaal $5 miljoen gedurende de 6 maanden voorafgaand aan de referentiedatum voor herschikking.

Waar de S&P Europe 350 Dividend Aristocrats Index uit bestaat

De S&P Europe 350 Dividend Aristocrats-index bestaat uit 40 Europese blue-chipaandelen binnen de S&P Europe 350-index. De bedoeling is dat de index een breed scala aan sectoren en bedrijfstakken binnen de Europese markt vertegenwoordigt. Het omvat bedrijven uit landen als het Verenigd Koninkrijk, Duitsland, Frankrijk en Zwitserland.

Vanaf juli 2024 behoren onder andere deze bedrijven tot de S&P Europe 350 Dividend Aristocrats Index:

• Bayer AG
• British American Tobacco PLC
• Diageo PLC
• Enel SpA
• GlaxoSmithKline PLC
• Imperial Brands PLC
• L'Oreal SA
• Nestlé
• Sanofi
• Unilever NV

Deze bedrijven vertegenwoordigen een mix van sectoren, waaronder consumentengoederen, gezondheidszorg, energie en technologie. De index wordt ook gewogen op basis van marktkapitalisatie, waarbij grotere bedrijven een grotere invloed hebben op de prestaties.

De samenstelling van de S&P Europe 350 Dividend Aristocrats Index kan in de loop der tijd veranderen. Dit kan komen doordat bedrijven niet meer voldoen aan de criteria of doordat nieuwe bedrijven in aanmerking komen als dividendaristocraat. Daardoor kunnen de onderdelen van de index variëren.

Voor- en nadelen van beleggen in dividendaandelen

Dividendaandelen zijn niet immuun voor volatiliteit en andere factoren die de bredere markt beïnvloeden. Daarom hebben we de meest opvallende voor- en nadelen van het beleggen in dividendaandelen op een rijtje gezet.

Voordelen van beleggen in dividendaandelen

• Regelmatig inkomen: Beleggen in dividendaandelen levert een gestage inkomstenstroom op in de vorm van regelmatige dividendbetalingen. Dit kan vooral gunstig zijn voor beleggers die op zoek zijn naar een consistente kasstroom, zoals gepensioneerden of mensen die op zoek zijn naar passief inkomen.
• Potentieel samengesteld rendement: Het herinvesteren van dividenden kan na verloop van tijd leiden tot een samengesteld rendement. Door de dividendinkomsten te herinvesteren in extra aandelen van hetzelfde aandeel, kunnen beleggers hun totale beleggingswaarde verhogen en hogere toekomstige dividenduitkeringen genereren.
• Defensieve beleggingsstrategie: Dividendaandelen worden vaak beschouwd als minder volatiel en stabieler in vergelijking met groeiaandelen. Bedrijven die dividend uitkeren zijn meestal meer volwassen, gevestigd en genereren consistente winsten. Dit kan dividendaandelen een defensieve optie maken tijdens marktdalingen of perioden van economische onzekerheid.

Nadelen van beleggen in dividendaandelen

• Gebrek aan groeikansen: Dividendaandelen zijn vaak van gevestigde bedrijven die mogelijk geen significante groeimogelijkheden hebben. Als gevolg hiervan kan het potentieel voor vermogensgroei lager zijn dan bij beleggen in groeiaandelen.
• Marktvolatiliteit: Dividendaandelen zijn niet immuun voor marktvolatiliteit. In tijden van economische neergang of marktdalingen kan de aandelenkoers van bedrijven die dividend uitkeren ook aanzienlijk dalen, waardoor de voordelen van dividendinkomsten mogelijk worden uitgehold.
• Uit- of afstel van betaling: Bedrijven kunnen dividenduitkeringen in moeilijke tijden verlagen of opschorten, of winsten weer in het bedrijf investeren. Voor beleggers die voor hun cashflow afhankelijk zijn van dividendinkomsten, kan dit een nadeel zijn.
• Belastingdruk: Dividendinkomsten zijn onderhevig aan belasting, wat het totale rendement van beleggen in dividendaandelen kan verlagen. Het belastingtarief kan variëren afhankelijk van de inkomensschijf van de belegger en de houdperiode van de belegging.

Beleggen in Europese dividendaristocraten-ETF's

Dividendaristocraten-ETF's zijn exchange-traded funds die tot doel hebben de prestaties van een index met aandelen van dividendaristocraten te volgen of na te bootsen.

Enkele Europese dividendaristocraten-ETF's die we aanbieden op ons platform

Opmerking: Sommige ETF's zijn vanwege regelgeving mogelijk (tijdelijk) niet beschikbaar op ons platform voor jouw land.