Benchmark betekenis

Een benchmark is een objectieve maatstaf waarmee de prestaties van een beleggingsportefeuille, beleggingsfonds of vermogensbeheerder wordt vergeleken. Vaak wordt een index als benchmark genomen, bijvoorbeeld de AEX-index.

Benchmark bij beleggen

Bij beleggen wordt veel gebruikgemaakt van een benchmark om aan te geven hoe goed of slecht de portefeuille of fonds presteert. Zijn de prestaties van uw portefeuille boven de benchmark, dan heeft u in vergelijking beter gepresteerd. Zit u onder de benchmark, dan is het minder goed gegaan.

Het beter doen dan de markt

Een index als de AEX houdt bij hoe de 25 grootste Nederlandse bedrijven het doen. Veel beleggers gebruiken zo’n index als benchmark om hun eigen beleggingsprestaties mee te vergelijken. De AEX wordt in dat geval ‘de markt’ genoemd, omdat de index in algemene zin aantoont hoe alle bedrijven binnen de AEX gezamenlijk presteren. Veel beleggers willen de markt echter verslaan door een hoger rendement te halen. Uw eigen portefeuille met bedrijfsaandelen of andere beleggingsproducten kunt u op deze manier met de markt vergelijken. De AEX is dan uw benchmark. Haalt u een hoger rendement dan de AEX, dan verslaat u de markt.

Waarom benchmarken?

Het is vaak fijn om een idee te hebben van hoe uw aandelen presteren. Om dat in kaart te brengen gebruikt u een benchmark. Een benchmark zorgt ervoor dat u vergelijkingsmateriaal heeft waarmee uw eigen prestaties afzet tegenover een standaard of doel dat u wilt bereiken.

Benchmark voor ETF’s en beleggingsfondsen

Niet alleen losse aandelen kunt u onderwerpen aan een benchmarkvergelijking. Ook ETF’s en beleggingsfondsen kunnen worden getoetst aan de hand van een benchmark. Een ETF volgt een index en het is de bedoeling dat hij deze zo nauwkeurig mogelijk volgt. Als een ETF goed in elkaar zit, zal deze de benchmark evenaren. Bij beleggingsfondsen geeft u uw vermogen uit handen waarbij een fondsmanager uw geld belegt. Het is daarbij interessant om te kijken of het rendement dat hieruit komt de benchmark van een index evenaart.

De juiste benchmark kiezen

Hoe kiest u de juiste benchmark als graadmeter voor de prestaties van uw eigen portefeuille?

Let op de regio

Wanneer u investeert in Europese aandelen of eigenaar bent van een ETF die zich richt op Europese bedrijven, is het natuurlijk onzinnig om de S&P 500 als benchmark te gebruiken. Deze index volgt de 500 grootste beursgenoteerde Amerikaanse bedrijven. Belegt u vooral in aandelen of ETF’s die gebonden zijn aan een bepaald gebied of regio, nee dan een benchmark die daar representatief aan is.

Houd rekening met de marktkapitalisatie

Investeert u vooral in small- of mid cap bedrijven. Dan is het niet representatief om een index als benchmark te gebruiken waarin alleen large cap bedrijven staan opgenomen.

Gediversifieerde portefeuille

Bestaat uw portefeuille naast aandelen voor een groot deel uit obligaties. Dan is het niet representatief om een benchmark te volgen die zich puur richt op aandelen.

Beleggen via DEGIRO

Wat begon als een platform voor professionele partijen groeide in korte tijd uit tot de grootste Nederlandse broker voor particuliere beleggers. Met de lage tarieven ontketende DEGIRO een revolutie. Een online platform dat beleggen toegankelijk maakt voor iedereen. Via ons beleggingsplatform heeft u altijd en overal toegang tot uw portefeuille, koersen, informatie en uitgebreide ordermogelijkheden. Razendsnel. Compleet. Gebruiksvriendelijk. En beschikbaar op elk device.

Terug