Beleggen in grondstoffen | Grondstoffen

Wat zijn grondstoffen?

De meeste fysieke producten (tastbare producten die u daadwerkelijk kan aanraken) worden gemaakt met grondstoffen. Denk aan plastic dat gemaakt wordt met olie, of een telefoon waar allerlei soorten metaal in verwerkt zit. Ook tijdens het productieproces (bijvoorbeeld het gebruik van gas bij het verhitten van staalovens voor de productie van staal) zijn vaak (energie)grondstoffen nodig.

Grondstofprijzen bepalen voor een deel de verkoopprijs van producten. Gaat de grondstofprijs omhoog, dan betaalt u waarschijnlijk meer voor het eindproduct. Hierdoor zijn grondstoffen vaak aanjager van (prijs)inflatie. Zo zien we dat wanneer olie als grondstof schaars is, de olieprijs omhooggaat en veel producten duurder worden. Olie is namelijk een belangrijke grondstof in veel productieprocessen of voor het vervoer van producten. Als eindklant (iemand die een eindproduct koopt) betaalt u daardoor meer voor hetzelfde product.

Iconen voor grondstoffen, waaronder chemicaliën, olie en natuurlijke hulpbronnen

Soorten grondstoffen

Bij beleggen in grondstoffen denkt men vaak in handel in olie en goud, maar er zijn veel meer grondstoffen waarin u kunt beleggen. Grondstoffen zijn onder te verdelen in verschillende categorieën.

Agrarische grondstoffen

graan, aardappels, soja, koffie en katoen

Delfstoffen

zout en zand

Veestapel

runderen, varkens

Fossiele brandstoffen

olie, steenkool en aardgas

Bosbouwproducten

hout en pulp

Metalen

koper, aluminium

Edelmetalen

goud, platina en palladium

Beleg in verschillende grondstoffen

Wij bieden een enorme hoeveelheid verschillende grondstoffen op ons platform. Maar wat is nou de beste keus voor u? Om u op weg te helpen in de wereld van grondstoffen, hebben we een aantal categorieën voor u op een rijtje gezet. Klik op de links om meer te weten te komen en ontdek de populairste grondstoffen binnen hun categorie!

Koper

LEES MEER

Olie

LEES MEER

Lithium

LEES MEER

Uranium

LEES MEER

Hoe kunt u beleggen in grondstoffen?

Er zijn maar weinig mensen die het zien zitten om een paar olievaten in de achtertuin of schuur te zetten. In theorie zou u dat natuurlijk kunnen doen. Wanneer de olieprijs laag staat, koopt u de vaten in. Gaat de olieprijs omhoog, dan verkoopt u ze. Gelukkig zijn er verschillende toegankelijke beleggingsmogelijkheden waarbij u zelf geen grondstof hoeft in te slaan.

ETF’s geven de mogelijkheid om uw investering in grondstoffen te spreiden. De mate van diversificatie hangt wel af van het type ETF dat u koopt. Er zijn grondstof-ETF’s die zich richten op één enkele grondstof, en ETF’s die inzetten op een breed scala aan grondstoffen of grondstofgerelateerde bedrijven.

Omdat de grondstofhandel complex is, en omdat prijsschommelingen lastig te voorspellen zijn, is het verstandig om in een ETF te stappen die breed is opgezet. Door de spreiding hebben schommelingen van individuele grondstofprijzen minder invloed op de koers van de totale grondstof-ETF. Zo ziet u uw investering niet direct onderuitgaan als één grondstofprijs daalt.

U kunt ook investeren in bedrijven die grondstoffen delven en verkopen. Als de grondstofprijzen hoog liggen en het verkopen ervan veel oplevert, gaat de omzet van zo’n bedrijf vaak omhoog. Het blijft natuurlijk wel zaak om van tevoren naar de financiële situatie van een bedrijf te kijken. Hoge inkomsten uit grondstofverkopen betekenen niet direct dat het netto-bedrijfsresultaat ook positief is.

Lage grondstofprijzen kunnen aan de andere kant ook een positief effect hebben op het rendement van veel bedrijven. Denk aan bedrijven die tijdens het productieproces veel van een bepaalde grondstof gebruiken. Als daar de kosten voor de inkoop van grondstoffen dalen, dalen ook de uitgaven van het bedrijf. Aan het eind van streep kan dit een positief effect hebben op het bedrijfsresultaat.

Een grondstoffuture is een termijncontract om een grondstof op een afgesproken moment in de toekomst te leveren tegen een afgesproken prijs. U bezit de grondstof niet zelf. Futures zijn complexe beleggingsproducten en daarom niet altijd geschikt voor de beginnende belegger. Bij het aangaan van een futurecontract speculeert u op een stijging of daling van de grondstofprijs. Omdat deze schommelingen vaak lastig te voorspellen zijn, raden we u aan om goed te verdiepen in dit soort beleggingsproducten voordat u ze koopt.

Voor- en nadelen van beleggen in grondstoffen

Voordelen

Grondstoffen kunnen niet failliet gaan

Hoewel de prijs voor grondstoffen aan de vraag- en aanbodkant flink op en neer kan schommelen, kan een grondstof niet failliet gaan. Dit scenario bestaat bij ‘reguliere’ bedrijfsaandelen wel. Grondstofprijzen kunnen flink in prijs dalen, maar er zal altijd een bepaalde vraag naar de grondstof blijven bestaan.

Grondstoffen zijn schaars

Zolang de wereldeconomie blijft groeien, zal ook de vraag naar grondstoffen blijven groeien. Daarnaast is er van sommige grondstoffen (denk bijvoorbeeld aan olie, lithium of goud) maar een bepaalde hoeveelheid aanwezig op onze planeet. Deze grondstoffen kunnen niet zomaar worden bijgemaakt. Over het algemeen drijft schaarste grondstofprijzen omhoog.

Diversificatie van uw portefeuille

Door gespreid te beleggen wapent u zich tegen verlies van uw investeringen. Bepaalde grondstoffen zoals goud en zilver doen het vaak goed in periodes van (hoge) inflatie. Het kan daarom verstandig zijn om een deel van uw portefeuille in te richten met beleggingsproducten in grondstoffen.

Nadelen

Geen dividenduitkering

Bij aandelen en obligaties wordt rente en dividend uitgekeerd. Wanneer u een goudstaaf koopt, krijgt u hier jaarlijks geen dividend of rente voor terug. Deze goudklomp maakt geen winst die uitgekeerd kan worden. Houdt er rekening mee dat u dit stukje extra rendement misloopt bij investeringen in grondstoffen. Het zijn geen bedrijven die dividend uitkeren.

Veel volatiliteit

Het verloop van grondstofprijzen is vaak lastig te peilen. De koersen van sommige grondstoffen reageren sterk op regionale of wereldwijde ontwikkelingen. Verdiep u goed in de markt van een grondstof om inzicht te krijgen in de spelers die binnen de markt actief zijn. Op die manier kunt u proberen een inschatting te maken van het vraag- en aanbodgehalte en de prijs die bij een grondstof hoort. Houdt er rekening mee dat onverwachte gebeurtenissen bestaande verhoudingen totaal op zijn kop kunnen zetten. Denk hierbij aan een pandemie, oorlog, of de opkomst van nieuwe technologie die de vraag naar bepaalde grondstoffen kan laten toe- of afnemen.

Beleggen in grondstoffen via DEGIRO

Bij DEGIRO heeft u verschillende mogelijkheden om te beleggen in grondstoffen. We hebben een ruim aanbod aan grondstofgerelateerde aandelen en ETF’s. Ook in onze kernselectie vindt u deze beleggingsproducten. U betaalt alleen € 1 handlingskosten. Valuta-, externe product- en spreadkosten kunnen van toepassing zijn.

U kunt ook in grondstoffen handelen door gebruik te maken van futures, hefboomproducten en warrants. Omdat het hierbij om complexe beleggingsproducten gaat, maakt u eerst een passendheidstoets. Daarmee laat u zien verstand te hebben van deze beleggingsproducten.

Veelgestelde vragen

Wat zijn grondstoffen en hoe werkt beleggen in grondstoffen?

Grondstoffen zijn ruwe materialen of primaire producten die worden gebruikt bij de productie van goederen. Voorbeelden zijn olie, metalen, landbouwproducten en vee. Deze materialen spelen een essentiële rol in de wereldeconomie en beïnvloeden vaak de prijzen van alledaagse producten.

Wanneer je in grondstoffen belegt, doe je dat meestal indirect. Dit betekent dat je de grondstof niet fysiek bezit. In plaats daarvan krijg je blootstelling via financiële producten zoals ETF’s, aandelen van bedrijven die actief zijn in grondstoffen of derivaten zoals futures. De waarde van je belegging is afhankelijk van de prijsbewegingen van de onderliggende grondstof.

In welke soorten grondstoffen kan ik beleggen?

Er zijn verschillende soorten grondstoffen waarin je kan beleggen. Veelvoorkomende categorieën zijn:

Landbouwgrondstoffen zoals graan, soja, koffie en katoen
Vee zoals runderen en varkens
Bosproducten, waaronder hout en pulp
Edelmetalen zoals goud, platina en palladium
Metalen zoals koper en aluminium
Fossiele brandstoffen zoals olie, steenkool en aardgas
Mineralen zoals zout en zand

De beleggingsmogelijkheden hangen af van het specifieke product en de markt.

Welke factoren beïnvloeden grondstofprijzen?

Grondstofprijzen worden voornamelijk bepaald door vraag en aanbod. Factoren die prijzen beïnvloeden, zijn onder andere productieniveaus, schaarste en veranderingen in de wereldwijde vraag.

Ook externe gebeurtenissen kunnen een grote rol spelen. Denk hierbij aan economische groei of krimp, geopolitieke ontwikkelingen, natuurrampen, technologische veranderingen of verstoringen in transport en productie. Omdat grondstoffen veel worden gebruikt in productieprocessen, kunnen prijsveranderingen ook samenhangen met inflatie.

Hoe werken grondstoffen ETF’s met een hefboom?

Grondstoffen ETF’s met een hefboom zijn bedoeld om prijsbewegingen van een onderliggende grondstof te versterken. Dit betekent dat wanneer de prijs van de grondstof stijgt of daalt, de waarde van de ETF in verhouding sterker kan bewegen.

Door deze hefboom kunnen winsten en verliezen sneller optreden dan bij beleggingen zonder hefboomwerking. Producten met een hefboom zijn complexer en zijn over het algemeen bedoeld voor ervaren beleggers die begrijpen hoe hefboomwerking werkt.

Welke risico’s moet ik overwegen bij het beleggen in grondstoffen?

Beleggen in grondstoffen brengt risico’s met zich mee en prijzen kunnen sterk schommelen. Belangrijke risico’s om rekening mee te houden zijn:

Prijsvolatiliteit: Grondstofprijzen kunnen sterk reageren op regionale of wereldwijde gebeurtenissen, wat kan leiden tot sterke prijsbewegingen.
Marktrisico: Veranderingen in vraag, aanbod of economische omstandigheden kunnen een negatieve invloed hebben op grondstofprijzen.
Inkomstenrisico: In tegenstelling tot aandelen of obligaties genereren grondstoffen geen dividend of rente.
Complexiteitsrisico: Beleggen via futures, hefboomproducten of warrants is complex en vereist aanvullende kennis.

Voordat je in grondstoffen belegt, is het belangrijk om te begrijpen hoe dit werkt en welke risico’s eraan verbonden zijn. Hou bij het nemen van beleggingsbeslissingen rekening met je kennis en ervaring. Overweeg zorgvuldig of het risico aansluit bij jouw risicobereidheid voordat je investeert.